?國際化程度最高的中國銀行被爆“洗黑錢”。昨天，央視報道中國銀行“優(yōu)匯通”業(yè)務(wù)涉“洗黑錢”和做類似地下錢莊業(yè)務(wù)。中行回應(yīng)予以否認，中行稱，報道中提及的“洗黑錢”和“地下錢莊”情況與事實不符，且“優(yōu)匯通”業(yè)務(wù)也已向監(jiān)管部門報備。
被爆“錢多黑都能洗白”
央視報道中，記者在暗訪中行某支行工作人員時，對方表示“我們不管您的錢從哪來，怎么來的，都可以幫您弄出去。”該工作人員稱，“別管您的錢有多黑，多見不得光，銀行都有辦法給你洗白，并且安全地弄到國外。”
按照我國外匯管理規(guī)定，每人每年最多只能換匯5萬美元，而中國銀行通過廣東分行的一個“優(yōu)匯通”業(yè)務(wù)突破了這一規(guī)定。據(jù)稱，通過該業(yè)務(wù)人民幣先轉(zhuǎn)到廣東分行，然后換匯，可通過移民中介合作流向國外。
具體做法是，中行把人民幣先匯到國外，再由中行的國外分支機構(gòu)兌換成外幣。利用中行海外分支機構(gòu)兌換外幣就是為了避開國家對外匯的管制，這樣就可以想兌換多少外幣兌換多少。中行相關(guān)人士在暗訪中稱，這項業(yè)務(wù)其實并不符合國家相關(guān)外匯管理的規(guī)定。
中行稱業(yè)務(wù)已進行報備
中行是我國國際化程度最高的中資銀行，被爆可能洗黑錢直接影響其股價。昨天。中行A股和H股分別下跌0.78%和2.8%。但中行官方回應(yīng)稱，優(yōu)匯通業(yè)務(wù)已經(jīng)向監(jiān)管部門匯報，且在業(yè)務(wù)辦理過程中制定了嚴格的業(yè)務(wù)操作流程。
中行昨天表示，媒體對“優(yōu)匯通”業(yè)務(wù)進行的報道，與事實有出入、理解上有偏差。該業(yè)務(wù)“在符合監(jiān)管原則的前提下，先行先試，于2011年試點推出人民幣跨境轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，僅限投資移民和海外購房置業(yè)兩種用途。截至目前，廣東地區(qū)已有多家商業(yè)銀行試點開辦此類業(yè)務(wù)。”記者昨天就此問題咨詢央行，至截稿時央行還未給出回應(yīng)。
對于被質(zhì)疑“洗黑錢”的說法，中行予以否認，并表示，在業(yè)務(wù)辦理過程中，中行有關(guān)分行按照有關(guān)監(jiān)管規(guī)定和反洗錢等要求，制定了嚴格的業(yè)務(wù)操作流程，對資金用途證明材料和資金來源證明材料有統(tǒng)一和明確的辦理標準，業(yè)務(wù)辦法和操作流程均已事先報備。辦理時對業(yè)務(wù)材料進行逐筆審核，且每筆業(yè)務(wù)均輸入監(jiān)管業(yè)務(wù)系統(tǒng)，較好防范了業(yè)務(wù)風(fēng)險。報道中提及的“地下錢莊”和“洗黑錢”情況與事實不符。
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平安證券被指反洗錢不力 遭罰600萬
新京報訊 記者李蕾香港證監(jiān)會7月9日發(fā)布聲明稱，中國平安旗下香港業(yè)務(wù)分支—中國平安證券香港有限公司因犯有嚴重內(nèi)部監(jiān)控缺失及其他事項，對其作出譴責(zé)及罰款600萬港元。
香港證監(jiān)會稱，通過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在2010年8月1日至2011年4月30日期間，平安證券香港沒有執(zhí)行多項關(guān)于防止洗黑錢的內(nèi)控規(guī)定。包括沒有制定防止洗黑錢活動的內(nèi)部監(jiān)控程序；沒有主動辨識和及時向證監(jiān)會及聯(lián)合財富情報組舉報可疑交易；也沒有為員工提供防止洗黑錢培訓(xùn)。
香港證監(jiān)會舉例稱，盡管有多項明顯的預(yù)警跡象，但平安沒有識別及跟進其客戶于2010年10月至11月期間進行的一連串可疑交易。有關(guān)舉報并未按規(guī)定及時作出。?
